Diese
beispielhaft zusammengestellten Fragen von Kunden beantworten wir im
Rahmen unserer Dienstleistung Finanzplanung.
Finanzplanung
bedeutet die Analyse und Optimierung Ihrer Finanz- und Vermögenssituation.
Ausgehend von Ihrer persönlichen Ziel- und Lebensplanung analysieren
und überprüfen wir Ihre Kapitalanlagen und Verbindlichkeiten,
Ihre bisher getroffenen Vorsorgemaßnahmen, Ihre Ruhestandsplanung,
geplante Investitionen, die Entwicklung Ihrer Steuerbelastung und ggf.
Ihre Vermögensnachfolgestrategie.
Kennzeichen
der Finanzplanung ist, dass alle Teilaspekte in ihren gegenseitigen
Abhängigkeiten erfaßt und im Hinblick auf Ihre persönliche
Ziele optimiert werden. Dies unterscheidet die Finanzplanung von der
Vermögensberatung, in der für eine bestimmte Situation (z.B.
konkreter Anlagebedarf) eine optimale Lösung unter der Voraussetzung
gesucht wird, dass die sonstigen Kapitalanlagen, Verbindlichkeiten etc.
nicht verändert werden.
Bildlich
gesprochen könnte man die Finanzplanung mit dem Auftrag an einen
Architekten vergleichen, ein Haus in seiner Gesamtheit einschließlich
Grundrissen und Statik zu überprüfen und ggf. umzuplanen.
Die Vermögensberatung entspricht in diesem Bild dem Auftrag, einen
Anbau zu errichten, ohne die Substanz des Bestehenden zu verändern.
